Nesses mais de 10 anos atuando como planejadora financeira (desde 2012), perdi a conta de quantas vezes já testemunhei o impacto positivo de um planejamento financeiro eficaz na vida das pessoas. É verdade! Um bom planejamento não se trata apenas de números ou de poupar para o futuro, ele transforma sonhos em realidade e traz segurança e tranquilidade financeira.
Inclusive, esse foi o assunto do artigo recente que publiquei no site da Lu Lacerda. Leia aqui.
Planejamento financeiro: um processo holístico e personalizado
Talvez, ao olhar o título acima, você se pergunte: como assim holístico? Então… Quando digo que o planejamento financeiro é um processo holístico, quero deixar claro que se trata de um processo que abrange todos os aspectos da vida financeira de uma pessoa. E é justamente por isso que eu sempre afirmo que não se trata apenas de números e de poupar dinheiro.
O planejamento financeiro é um processo completo, que vai avaliar as receitas e despesas, os ativos, a questão tributária, os riscos que podem ser mitigados por meio de seguros, a aposentadoria e a sucessão. Ele também vai considerar o seu perfil, seus sonhos, seu estilo de vida e o que deseja para o seu futuro. Leia esse artigo aqui do site em que explico todas as etapas do planejamento financeiro.
E é aqui que a gente entra na personalização… Ora, cada indivíduo tem sonhos e objetivos de vida únicos, e o planejamento deve refletir isso.
Como planejadora financeira, estou comprometida em ajudar as pessoas a navegarem por esse processo, oferecendo orientação e suporte adaptados às suas necessidades individuais.
Nesse outro artigo “Planejamento Financeiro Além do Dinheiro”, destaquei como o dinheiro se alinha com metas pessoais, adaptando-se às mudanças na vida, como casamento, filhos, mudanças de carreira ou imprevistos.
Educação financeira como um pilar fundamental
Mas Leticia… Qual é a relação disso tudo que você disse até aqui com a educação financeira? Vamos lá… A educação financeira é um pilar fundamental de todo esse processo. É por meio dela que você se capacita para tomar decisões informadas, conscientes e assertivas sobre o seu dinheiro. Graças a isso, você evitará as tentações, mudará alguns hábitos, não cairá em várias armadilhas do consumo e, por fim, tomará decisões e direcionará a sua vida para as coisas que realmente importam para você.
O planejamento financeiro não é simplesmente gastar menos, mas sim aprender a gerir seus recursos de maneira inteligente e eficaz. Eu explico mais sobre isso aqui nesse outro artigo: Planejamento Financeiro não é Simplesmente Gastar Menos.
Eu poderia ficar aqui listando e detalhando todos os benefícios de um planejamento financeiro bem estruturado na vida de uma pessoa, mas posso apenas citar alguns, considerando o que expliquei até aqui:
- ajuda (muito) a realizar sonhos;
- contribui para a qualidade de vida;
- reduz o estresse financeiro;
- traz maior tranquilidade;
- dá mais liberdade de escolha;
- permite que você se concentre nos aspectos importantes da vida.
Essa paz de espírito é inestimável e, muitas vezes, é o maior benefício que meus clientes relatam.
Planejamento financeiro deve ser revisado regularmente
O que aconteceria com o seu plano se, assim que finalizado, fosse colocado numa gaveta e esquecido lá o resto do ano? Concorda comigo que as chances de ele ser abandonado e não executado se multiplicariam?
Pois é… É justamente por isso que é essencial que o planejamento financeiro seja flexível e revisado regularmente. As circunstâncias mudam, e o planejamento deve evoluir com elas. A revisão constante assegura que o planejamento permaneça alinhado com as metas de vida atuais e futuras. Não se esqueça disso!
Por fim, sempre gosto de registrar que o planejamento financeiro é muito mais do que uma estratégia para o ano novo… Estamos falando de algo maior: é um compromisso de vida para um futuro financeiro seguro e tranquilo. Independentemente da sua idade ou estágio da vida, nunca é tarde para começar. E lembre-se: a orientação profissional pode ser uma grande aliada para te ajudar a alcançar os seus objetivos de vida.